Madrid, 4 d'abril del 2023
El Grup BEI (Banc Europeu d'Inversions i Fons Europeu d'Inversions) i l'Institut de Crèdit Oficial (ICO) han invertit en el fons de titulització RMBS Green Prado XI llançat per Unió de Crèdits Immobiliaris (UCI), entitat especialista en finançament sostenible de l'habitatge. A través d'aquesta operació, el Grup BEI, ICO i UCI uneixen forces per impulsar la renovació i la construcció d'habitatges residencials amb criteris sostenibles a Espanya i Portugal. Aquestes inversions verdes s'inscriuen a l'estratègia d'UCI de finançament sostenible per a particulars i comunitats de propietaris.
El Grup BEI aportarà un compromís d'inversió per valor de 240 milions d'euros, 200 milions dels quals ja han estat desemborsats pel Banc Europeu d'Inversions (BEI). Aquest import es divideix en €121,4 i €78,6 milions a les classes A i B respectivament. El Fons Europeu d'Inversions (FEI) té la intenció de materialitzar el seu compromís de €40 milions en el tram més sènior les properes setmanes . Per part seva, l'ICO inverteix €100 milions classe A en aquesta primera transacció conjunta entre les tres parts, que s'articula mitjançant una titulització d'una cartera d'hipoteques residencials originades a Espanya per un import de €490 milions. El Grup BEI i l'ICO prenen bons en aquesta operació amb l'objectiu de facilitar les inversions verdes.
Aquest nou fons de titulització RMBS ( Residential Mortgage-Backed Security ) compleix amb els criteris Europeus STS ( Simple, Transparent and Standardised ) establerts al Reglament de Titulització (UE) 2017/2402, així com amb el Green Bond Framework de Sustainalytics. A més, la transacció compleix els requisits reglamentaris de CRR (Reglament de requeriments de capital per les sigles en anglès) i LCR (ràtio de cobertura de liquiditat a curt termini per les sigles en anglès) per als inversors.
Els finançaments originaran nous préstecs verds i sostenibles a particulars i comunitats de propietaris que facin inversions en la renovació d'edificis. Tot i que les inversions s'orienten principalment a la renovació d'immobles, també seran crèdits hipotecaris elegibles per a l'adquisició d'habitatges amb elevats estàndards d'eficiència energètica.
El projecte contribuirà a la mitigació del canvi climàtic i s'alinea amb l'estratègia Renovation Wave de la Comissió Europea . Segons estimacions d'UCI, s'espera que, a Espanya i Portugal, l'estalvi energètic final generat pel total del fons sigui de 396 Gwh a l'any i de 100.904 tones/any de CO2, equivalents al consum anual d'energia de 28.937 llars .
L'operació fomentarà l'eficiència energètica, tot recolzant la renovació d'edificis existents i l'adquisició d'habitatge nou amb consum d'energia gairebé nul. La naturalesa del projecte suposa un impuls addicional al programa Assistència Energètica Local Europea (ELENA). Aquesta iniciativa, liderada pel BEI i la Comissió Europea en el marc del programa Horitzó 2020, ofereix assistència tècnica per a projectes d‟eficiència energètica, energies renovables i transport urbà sostenible. Les dotacions que cobreix ELENA poden ésser elegides per entitats públiques i privades per implementar programes d'inversió a nivell local, regional i nacional. Els ajuts proporcionats pel programa ELENA en els darrers 13 anys sumen al voltant de €236 milions en subvencions assignades i desemborsades pel BEI a 136 projectes.
El vicepresident del Grup BEI, Ricardo Mourinho Félix , ha comentat: “Estem encantats de poder unir esforços amb ICO i UCI en aquest fons de titulació per donar suport a la transició energètica dels habitatges residencials a Espanya i Portugal. Esperem que aquesta primera operació conjunta de les tres institucions en una titulització d'hipoteques residencials contribueixi a accelerar la transició cap a solucions habitacionals més sostenibles. Aquesta transició és una de les línies d'acció que el Grup BEI reforça constantment a Espanya i Portugal dins del seu compromís amb l'acció climàtica i la sostenibilitat mediambiental”.
Per Philippe Laporte , subdirector general financer d'UCI, “Malgrat el complex entorn actual, aquesta col·laboració amb EIB, EIF i ICO a la primera operació de titulització RMBS Verde i STS a Espanya posa evidència el nostre alineament amb els alts estàndards i ambiciosos objectius ESG del negoci d'UCI des del 2020, creant un nou compromís sostenible al nostre entorn immobiliari residencial de la península ibèrica”.
El president de l'ICO, José Carlos García de Quevedo , ha afegit: “La participació de l'ICO en aquesta operació s'emmarca en els objectius de l'Estratègia del Grup ICO 2022-2027 de promoure projectes que generin impacte mediambiental i social positiu, contribuint a dinamitzar el procés de transició ecològica”.
“A mesura que les ciutats s'expandeixen, millorar l'eficiència energètica és clau per abordar el canvi climàtic, buscant abordar en col·laboració amb els nostres socis ICO i UCI. Aquesta transacció suposarà una contribució important a la reducció del consum d'energia i generarà un important estalvi d'energia als habitatges residencials, en línia amb les ambicions de la Unió Europea a l'àrea de la sostenibilitat”, ha remarcat la consellera delegada del FEI, Marjut Falkstedt .
